什么是基金投顾业务?提起投顾这两个字,大家往往会想到比较专业的顾问。比如生病了看医生，有法律问题咨询律师等等，医生、律师等都是专业领域的专家顾问，基金投顾业务,顾名思义,就是基金的投资顾问业务，具体指拥有投顾资格的试点机构，以为投资者提供资产配置解决方案为目标，接受投资者委托,按照协议约定代投资者做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，投顾业务的内容包括投资策略生成、投资组合的建立和调仓、投资运作情况的跟踪以及理财规划建议等。

对于没有投资概念的人而言，常不知如何选择适合的投资商品，投资顾问他会帮你分析解决你常中短期投资问题!一名优秀的投资顾问应1．对客户进行全面的资金情况测评。2．分析客户的资金状况。3．找出目前的资金缺口。4．制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。一个优秀的投资顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是投资服务中非常重要的角色。投资顾问，有广义和狭义之分。广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。狭义的投资顾问，特指在证券行业（如证券公司或专业证券投资咨询机构）为证券投资者（通常为股民）提供专业证券投资咨询服务的人员。

精算师通过对公司资产的分析作出合理的理财投资建议，监督资金的流向的风险指数。对公司或大客户的投资提供分析帮助。这一部门的精算师很多都具有金融、经济等方面的背景，是复合型的精算师人才。投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。

其职责如下：投资者教育投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。全面的需求分析全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案，基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。